Steuererklärung 2026 — Die besten Tipps für maximale Erstattung

Kurz: Fast immer. Arbeitnehmer bekommen im Schnitt 1.063 € zurück. Besonders lohnt es sich, wenn Sie Werbungskosten über 1.230 € haben (Fahrtkosten, Homeoffice, Fortbildung), Sonderausgaben wie Versicherungen oder Spenden geltend machen, außergewöhnliche Belastungen hatten (Krankheitskosten, Brille, Zahnersatz) oder haushaltsnahe Dienstleistungen bezahlt haben (Handwerker, Reinigung, Gartenpflege).

Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.230 € — wird automatisch abgezogen, auch ohne Nachweis. Homeoffice-Pauschale: 6 € pro Tag, max. 1.260 € (210 Tage). Entfernungspauschale: 0,30 € pro km (einfache Strecke) für die ersten 20 km, 0,38 € ab dem 21. km. Verpflegungspauschale: 14 € bei 8+ Stunden Abwesenheit, 28 € bei 24+ Stunden. Sonderausgaben-Pauschbetrag: 36 € (72 € für Ehepaare).

Abgabefrist für die freiwillige Steuererklärung 2025: 31. Dezember 2029 (4 Jahre rückwirkend). Bei Pflichtveranlagung (z.B. Steuerklasse III/V, Nebeneinkünfte über 410 €): 31. Juli 2026. Mit Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein verlängert sich die Frist um 6–14 Monate. Tipp: Auch für vergangene Jahre können Sie noch Erstattungen holen — bis zu 4 Jahre rückwirkend.

Moderne Steuersoftware führt Sie Schritt für Schritt durch die Erklärung und findet automatisch Abzugsmöglichkeiten. WISO Steuer ist der Testsieger und Marktführer — mit automatischem Belegabruf, Plausibilitätsprüfung und Erstattungsrechner. Für einfache Fälle reicht auch eine App wie Taxfix. Mit Software erledigen Sie die Erklärung in 30–60 Minuten statt mehreren Stunden.

Oft übersehen und besonders lukrativ: Handwerkerkosten sind zu 20 % absetzbar (max. 1.200 € Steuerersparnis pro Jahr). Das gilt für Renovierung, Reparatur, Modernisierung — aber nur den Arbeitslohn, nicht das Material. Haushaltsnahe Dienstleistungen wie Reinigung, Gartenpflege oder Winterdienst sind ebenfalls zu 20 % absetzbar (max. 4.000 € Steuerersparnis). Wichtig: Immer per Überweisung zahlen, nie bar.